How To Apply For IPO? – 2025 में IPO में Apply करते समय किन बातों का ध्यान रखें?

1. परिचय

शेयर बाजार में निवेश की शुरुआत करना कई लोगों का सपना होता है, और अगर शुरुआत किसी IPO से हो, तो यह सफर और भी रोमांचक बन जाता है। IPO यानी Initial Public Offering वह मौका होता है जब कोई कंपनी पहली बार अपने शेयर आम लोगों को बेचती है। यह एक ऐसा समय होता है जब आप उस कंपनी में शुरुआती निवेशक बन सकते हैं—जो आने वाले समय में बहुत बड़ी भी बन सकती है। लेकिन IPO में निवेश करना उतना आसान नहीं जितना दिखता है। सही जानकारी, सही समय और सही फैसले ही इसे फायदेमंद बना सकते हैं।

इस लेख में हम विस्तार से बात करेंगे कि IPO में Apply कैसे करें, कौन-कौन से ज़रूरी स्टेप्स होते हैं, किन बातों का ध्यान रखना चाहिए और कौन सी गलतियाँ आमतौर पर नए निवेशक करते हैं। आप जानेंगे कि कैसे ASBA या UPI के ज़रिए आवेदन किया जाता है, GMP और Oversubscription जैसे टर्म्स का मतलब क्या है, और ये आपको कैसे निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।

इस लेख का मकसद सिर्फ तकनीकी जानकारी देना नहीं है, बल्कि आपको एक समझदार और जागरूक निवेशक बनाना है। यहाँ आपको वो सारी बातें सरल भाषा में मिलेंगी, जो IPO में आवेदन करते समय आपके काम आएंगी। चाहे आप पहली बार निवेश कर रहे हों या पहले कुछ IPO मिस कर चुके हों—यह लेख आपके लिए एक सही शुरुआत साबित हो सकता है।

तो अगर आप सोच रहे हैं कि How To Apply For IPO?, पर शुरुआत कैसे करूं?”, तो ये लेख आपके हर सवाल का जवाब सीधे, सरल और भरोसेमंद तरीके से देगा।

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2. IPO क्या होता है और इसके लिए आवेदन क्यों करें?

IPO (Initial Public Offering) वह प्रक्रिया होती है जिसमें कोई प्राइवेट लिमिटेड कंपनी पहली बार आम जनता को अपने शेयर ऑफर करती है और स्टॉक मार्केट में लिस्ट होती है। जब कोई कंपनी अपने विकास को गति देना चाहती है—जैसे कि नए प्रोजेक्ट्स में निवेश करना, कर्ज चुकाना या विस्तार करना—तो वह IPO के माध्यम से आम लोगों से पूंजी जुटाती है।

IPO में निवेश करने का मतलब है कंपनी की ग्रोथ में शुरुआती स्तर पर शामिल होना। यह निवेशकों को एक मौका देता है कि वे कम कीमत पर शेयर खरीदकर भविष्य में जब कंपनी की वैल्यू बढ़े, तो अच्छे रिटर्न कमा सकें। यदि आप जानना चाहते हैं कि IPO में निवेश क्यों करें, तो नीचे दिए गए फायदे आपको इसे बेहतर ढंग से समझने में मदद करेंगे।

1. शुरुआत में कम कीमत पर शेयर मिलने का मौका

IPO के दौरान कंपनी शेयर की कीमत एक निश्चित प्राइस बैंड में ऑफर करती है, जो अक्सर बाज़ार में लिस्ट होने के बाद की कीमत से कम होती है। इससे निवेशकों को सस्ते में शेयर खरीदने का अवसर मिलता है। अगर आपने सही IPO चुना, तो यह शुरुआत से ही लाभदायक हो सकता है।

2. लिस्टिंग के दिन तेज़ रिटर्न की संभावना

IPO लिस्टिंग के दिन ही यदि शेयर की डिमांड ज़्यादा हो, तो उसकी कीमत इश्यू प्राइस से कई गुना तक बढ़ सकती है। इसे Listing Gain कहा जाता है। कई निवेशक सिर्फ इस एक दिन के मुनाफे के लिए IPO में निवेश करते हैं।

3. लंबी अवधि के लिए ग्रोथ में हिस्सेदारी

अगर कोई कंपनी मजबूत फंडामेंटल्स और अच्छे बिज़नेस मॉडल वाली है, तो IPO में निवेश करना एक लॉन्ग टर्म ग्रोथ इंवेस्टमेंट बन सकता है। इससे आपको कंपनी की बढ़ती वैल्यू के साथ-साथ डिविडेंड्स और बोनस शेयर का भी लाभ मिल सकता है।

4. पारदर्शी और रेगुलेटेड प्रक्रिया

IPO एक पूरी तरह से रेगुलेटेड प्रक्रिया होती है जो SEBI (Securities and Exchange Board of India) द्वारा मॉनिटर की जाती है। इससे निवेशकों को भरोसा मिलता है कि कंपनी पूरी पारदर्शिता के साथ फाइनेंशियल डिटेल्स शेयर कर रही है और किसी तरह की धोखाधड़ी की संभावना नहीं होती।

3. IPO के लिए जरूरी दस्तावेज

IPO में निवेश करने से पहले, कुछ जरूरी दस्तावेजों और अकाउंट्स की आवश्यकता होती है। ये डॉक्यूमेंट्स न केवल आपकी पहचान और वैधता साबित करते हैं, बल्कि ऑनलाइन IPO आवेदन प्रक्रिया को भी तेज़ और आसान बनाते हैं। यदि आपके पास ये दस्तावेज पहले से तैयार हैं, तो आप महज़ कुछ मिनटों में किसी भी प्लेटफॉर्म से IPO में अप्लाई कर सकते हैं।

तो आइए जानते हैं कि IPO में Apply करने के लिए कौन-कौन से दस्तावेज ज़रूरी होते हैं।

1. PAN Card

PAN Card हर निवेशक के लिए सबसे ज़रूरी दस्तावेज होता है। यह आपके वित्तीय रिकॉर्ड को ट्रैक करने और IPO आवेदन को वैरिफाई करने में मदद करता है। SEBI के नियमों के अनुसार बिना PAN कार्ड के IPO में निवेश करना संभव नहीं है। सुनिश्चित करें कि आपका PAN कार्ड आपके नाम और डेट ऑफ बर्थ के साथ अपडेट हो।

2. Active Demat Account

Demat Account यानी Dematerialized Account वह खाता होता है जहां आपके सभी शेयर डिजिटल फॉर्म में स्टोर किए जाते हैं। जब आप IPO में निवेश करते हैं और आपको शेयर अलॉट होते हैं, तो वे सीधे आपके Demat Account में जमा होते हैं। यह खाता किसी भी SEBI-रजिस्टर्ड ब्रोकरेज ऐप (जैसे Zerodha, Groww, Upstox आदि) के ज़रिए खोला जा सकता है।

3. Bank Account With UPI ID

IPO आवेदन के समय पेमेंट की प्रक्रिया ASBA (Application Supported by Blocked Amount) और UPI के ज़रिए होती है। इसके लिए आपके पास एक एक्टिव बैंक अकाउंट और उससे लिंक्ड UPI ID होना जरूरी है। UPI ID के माध्यम से ही पैसे ब्लॉक होते हैं और अलॉटमेंट न मिलने पर अपने आप रिफंड हो जाते हैं।

4. Aadhaar Card

IPO आवेदन से पहले KYC (Know Your Customer) प्रक्रिया को पूरा करना अनिवार्य है। इसके लिए आधार कार्ड सबसे ज्यादा उपयोग में आने वाला दस्तावेज है। Aadhaar Card से आपकी पहचान, पता और मोबाइल नंबर वैरिफाई किए जाते हैं। आजकल कई Demat प्लेटफॉर्म पर E-KYC की सुविधा से सब कुछ ऑनलाइन हो जाता है।

5. Mobile Number Linked With Bank और UPI

आपका मोबाइल नंबर आपके बैंक खाते और UPI ID से लिंक होना चाहिए। आवेदन के दौरान कई बार ओटीपी वेरिफिकेशन होता है, और पेमेंट ब्लॉक या रिफंड जैसे सभी अलर्ट आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर ही आते हैं। यह सुरक्षा और सुविधा दोनों के लिए जरूरी है।

Quick Tip: अगर आपके डॉक्यूमेंट्स पहले से तैयार हैं, तो IPO में अप्लाई करना केवल 5–10 मिनट का काम है। इसलिए आवेदन से पहले एक बार इन सभी दस्तावेजों की वैधता और लिंकिंग ज़रूर चेक कर लें।

4. Online IPO Apply करने का तरीका

आज के डिजिटल युग में IPO के लिए ऑनलाइन आवेदन करना बेहद आसान हो गया है। Zerodha, Groww, Kotak Neo, Upstox, Angel One जैसे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स के जरिए आप कुछ ही क्लिक में IPO में अप्लाई कर सकते हैं। नीचे दिए गए तरीकों से आप Step-By-Step सीखेंगे कि How To Apply For IPO In India

1. Zerodha से IPO कैसे अप्लाई करें?

अगर आपका Demat अकाउंट Zerodha में है, तो आप Console या Kite App के ज़रिए IPO में निवेश कर सकते हैं।

Step-By-Step Zerodha IPO Application

1. Zerodha Kite या Console पर लॉगिन करें।
2. Menu में IPO सेक्शन पर क्लिक करें।
3. सभी ओपन IPO की लिस्ट दिखाई देगी – उस कंपनी को चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
4. एप्लिकेशन फॉर्म खुलेगा – यहाँ शेयरों की संख्या (Lot Size के अनुसार) और प्राइस डालें।
5. अपनी UPI ID दर्ज करें।
6. Terms & Conditions स्वीकार करके Submit पर क्लिक करें।
7. अब अपने UPI ऐप (Google Pay, PhonePe या BHIM) पर जाएं और Mandate Request को Approve करें।

Mandate Approve करते ही आपकी राशि बैंक अकाउंट से ब्लॉक हो जाएगी। IPO Allotment मिलने पर शेयर आपके Demat Account में आ जाएंगे, नहीं तो पैसा ऑटोमैटिकली रिफंड हो जाएगा।

2. Groww App से IPO Apply कैसे करें?

Groww App में IPO के लिए Apply करना बेहद सरल है।

Step-By-Step Groww IPO Application

1. Groww App ओपन करें और नीचे Stocks वाले सेक्शन में जाएं।
2. IPO टैब पर क्लिक करें – Open IPOs की लिस्ट दिखेगी।
3. उस IPO को चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
4. अब एप्लिकेशन पेज खुलेगा – यहाँ शेयरों की संख्या (Lot Size में) और प्राइस भरें।
5. अपनी UPI ID दर्ज करें और Apply बटन पर क्लिक करें।
6. आपके UPI ऐप पर एक Mandate आएगा – उसे समय पर Approve करें।

Groww में IPO अप्लाई करने के लिए आपके पास एक्टिव Demat Account और Valid UPI ID होनी चाहिए जो बैंक अकाउंट से लिंक हो।

3. Paytm Money, Upstox, Angel One जैसे Apps से IPO कैसे अप्लाई करें?

अगर आप Paytm Money, Upstox, Angel One या अन्य किसी प्लेटफॉर्म का उपयोग करते हैं, तो प्रक्रिया लगभग समान होती है।

General Steps for IPO Application via Other Platforms

1. अपनी ऐप में लॉगिन करें (जैसे: Upstox App या Paytm Money)।
2. IPO सेक्शन को चुनें।
3. जिस IPO में आवेदन करना है उसे क्लिक करें।
4. आवेदन फॉर्म में शेयरों की संख्या और प्राइस भरें।
5. अपनी UPI ID दर्ज करें और Apply करें।
6. UPI ऐप खोलें और Mandate Approve करें।

इन सभी प्लेटफॉर्म पर ध्यान देने वाली बात यह है कि Mandate Approve समय पर करें वरना आपका आवेदन रद्द हो सकता है।

जरूरी सलाह

• हर प्लेटफॉर्म पर आवेदन करने की आखिरी तारीख और समय अलग हो सकता है, इसलिए लास्ट मिनट तक इंतजार न करें।
• IPO के लिए आपकी बैंकिंग और UPI जानकारी बिल्कुल सही होनी चाहिए, वरना ट्रांजैक्शन फेल हो सकता है।

5. IPO में आवेदन करते समय ध्यान रखने योग्य बातें

IPO में निवेश करने से पहले सिर्फ लिस्टिंग गेन के लालच में आना सही नहीं है। समझदारी और सही रिसर्च ज़रूरी है। चाहे आप Zerodha, Groww, या किसी भी प्लेटफॉर्म से IPO में अप्लाई कर रहे हों, आपको कुछ जरूरी बातों का ध्यान रखना चाहिए ताकि आप स्मार्ट और सुरक्षित निवेश कर सकें। नीचे दिए गए पॉइंट्स आपको बेहतर निर्णय लेने में मदद करेंगे।

1. कंपनी का DRHP (Draft Red Herring Prospectus) ज़रूर पढ़ें

DRHP एक ऑफिशियल डॉक्यूमेंट होता है जो कंपनी SEBI को सबमिट करती है जब वह IPO लाने की तैयारी कर रही होती है। इसमें कंपनी के फाइनेंशियल्स, बिजनेस मॉडल, रिस्क फैक्टर्स, प्रमोटर डिटेल्स और IPO से मिलने वाली रकम का इस्तेमाल कैसे होगा – जैसी अहम जानकारी दी जाती है।

इससे आपको यह समझ आता है कि कंपनी कितनी मजबूत है और उसमें निवेश करना सही रहेगा या नहीं।

2. IPO की Price Band और Lot Size को समझें

हर IPO एक प्राइस बैंड के साथ आता है – जैसे ₹95 से ₹100 प्रति शेयर। आपको इसी रेंज में बोली लगानी होती है। इसके साथ ही Lot Size यानी न्यूनतम कितने शेयर खरीदने हैं, वह भी तय होता है।

उदाहरण: यदि 1 Lot = 100 शेयर और शेयर का प्राइस ₹100 है, तो आपको कम से कम ₹10,000 का निवेश करना होगा।

सही प्राइस पर सही Lot चुनने से Allotment के चांस बढ़ जाते हैं।

3. Grey Market Premium (GMP) को ज़रूर देखें

GMP यानी Grey Market Premium एक अनऑफिशियल इंडिकेटर होता है जो बताता है कि उस IPO का मार्केट में कितना Craze है। अगर किसी IPO का GMP ₹80 चल रहा है और उसका प्राइस ₹100 है, तो अनुमान लगाया जाता है कि यह ₹180 पर लिस्ट हो सकता है।

हालांकि GMP गारंटीड नहीं होता, लेकिन यह लिस्टिंग गेन की उम्मीद का एक अच्छा इंडिकेटर है।

4. Oversubscription ज्यादा होने पर Allotment मिलना मुश्किल हो सकता है

अगर कोई IPO बहुत ज्यादा ओवरसब्सक्राइब हो जाता है – जैसे 30x, 50x, या 100x – तो उसमें Allotment मिलना लकी ड्रा पर निर्भर हो जाता है।

इस स्थिति में कई बार निवेशकों को कोई शेयर नहीं मिल पाता, और पैसा वापस आ जाता है।

Allotment के चांस बढ़ाने के लिए परिवार के सदस्यों के नाम से अलग-अलग Apply किया जा सकता हैं।

5. UPI की Transaction Limit ₹5 लाख तक है

2023 से SEBI ने IPO Application के लिए UPI Limit ₹5 लाख तक कर दी है (पहले ₹2 लाख थी)। इसका मतलब है कि अब आप एक आवेदन में अधिक राशि तक का IPO खरीद सकते हैं।

लेकिन आपका बैंक और UPI ऐप (जैसे Google Pay, PhonePe) इस लिमिट को सपोर्ट करता है या नहीं, यह पहले से कन्फर्म करें।

6. निष्कर्ष

क्या आप भी हर बार IPO की खबर पढ़कर सोचते हैं — काश, मैं भी सही समय पर अप्लाई करता, तो अब देर न करें। IPO में निवेश करना आज के समय में सबसे चर्चित और संभावनाओं से भरा फैसला बन चुका है। लेकिन यह तभी फायदेमंद है जब आप जानते हों कि How To Apply For IPO और उसे कैसे Smartly Handle करना है।

इस लेख के ज़रिए आपने विस्तार से जाना कि IPO क्या होता है, कैसे ऑनलाइन आवेदन किया जाता है, कौन-कौन से प्लेटफॉर्म्स जैसे Zerodha, Groww, Paytm Money, और Upstox से IPO Apply किया जा सकता है, और किन बातों का ध्यान रखकर आप अपने Allotment के चांस बढ़ा सकते हैं।

लेकिन सिर्फ Apply करना ही काफी नहीं होता — आपको कंपनी का DRHP पढ़ना, Grey Market Premium की जानकारी लेना, और IPO की Price Band व Lot Size को समझना भी जरूरी है। IPO में निवेश एक Informed Decision होता है, न कि सिर्फ दूसरों के कहने पर उठाया गया कदम। अगर आप समझदारी से Company Select करते हैं और सही समय पर Apply करते हैं, तो IPO आपके Portfolio को शानदार शुरुआत दे सकता है।

आज के डिजिटल युग में, सिर्फ 5 मिनट में आप अपने फोन से IPO में आवेदन कर सकते हैं — और यही वजह है कि यह निवेश का एक लोकप्रिय और आसान तरीका बन गया है। लेकिन इसकी सही समझ भी जरूरी है।

इसलिए अगली बार जब कोई नया IPO लॉन्च हो, तो सिर्फ खबर न पढ़ें — उसे समझें, Evaluate करें और स्मार्ट तरीके से Apply करें। अब आप जानते हैं कि How To Apply For IPO In India — तो अगला मौका हाथ से जाने मत दीजिए।

7. Disclaimer

इस लेख में दी गई जानकारी केवल शैक्षिक और सामान्य जागरूकता के उद्देश्य से प्रस्तुत की गई है। How To Apply For IPO से संबंधित प्रक्रियाएं, प्लेटफॉर्म्स (जैसे Zerodha, Groww, Paytm Money आदि) और नियम समय-समय पर बदल सकते हैं, इसलिए निवेश करने से पहले संबंधित ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म की आधिकारिक वेबसाइट से जानकारी अवश्य प्राप्त करें।

यह लेख किसी भी विशेष कंपनी या IPO में निवेश की सिफारिश नहीं करता। IPO में निवेश जोखिमों के साथ आता है, जिसमें पूंजी हानि की संभावना भी हो सकती है। निवेश से पहले DRHP (Draft Red Herring Prospectus) पढ़ना, कंपनी की फाइनेंशियल स्थिति को समझना और अपनी जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करना आवश्यक है।

लेखक या Share Market Guruji किसी भी निवेश नुकसान के लिए उत्तरदायी नहीं होंगे। कृपया अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लेने के बाद ही निवेश का निर्णय लें।

8. महत्वपूर्ण FAQs – How To Apply For IPO

1. IPO में आवेदन करने के लिए किन डॉक्यूमेंट्स की ज़रूरत होती है?

IPO में आवेदन करने के लिए आपके पास एक वैध Demat Account, PAN कार्ड, और एक्टिव UPI ID होना ज़रूरी है। साथ ही, KYC अपडेट रहना चाहिए।

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2. क्या Zerodha से IPO में अप्लाई करना आसान है?

हाँ, Zerodha Console या Kite App के जरिए IPO में आवेदन करना बहुत ही आसान है। बस IPO सेक्शन में जाकर फॉर्म भरें और UPI Approval दें।

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3. IPO Allotment Status कैसे चेक करें?

IPO का Allotment Status आप Registrar की वेबसाइट (जैसे Link Intime या KFintech) या NSE/BSE की वेबसाइट पर जाकर PAN नंबर या Application ID से चेक कर सकते हैं।

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4. Grey Market Premium क्या होता है और IPO में क्यों ज़रूरी है?

Grey Market Premium (GMP) एक अनौपचारिक मार्केट संकेत है जो बताता है कि किसी IPO की मांग कितनी है। इससे निवेशकों को लिस्टिंग गेन का अंदाजा मिल सकता है।

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5. क्या बिना Demat Account के IPO में अप्लाई किया जा सकता है?

नहीं, बिना Demat Account के IPO में आवेदन संभव नहीं है, क्योंकि सभी IPO शेयर Dematerialized Form में ही अलॉट किए जाते हैं।