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How To Apply For IPO? – 2025 में IPO में Apply करते समय किन बातों का ध्यान रखें?
IPO यानी Initial Public Offering वह मौका होता है जब कोई कंपनी पहली बार अपने शेयर आम लोगों को बेचती है। यह एक ऐसा समय होता है जब आप उस कंपनी में शुरुआती निवेशक बन सकते हैं—जो आने वाले समय में बहुत बड़ी भी बन सकती है। लेकिन IPO में निवेश करना उतना आसान नहीं जितना दिखता है। सही जानकारी, सही समय और सही फैसले ही इसे फायदेमंद बना सकते हैं।
इस लेख में हम विस्तार से बात करेंगे कि IPO में Apply कैसे करें, कौन-कौन से ज़रूरी स्टेप्स होते हैं, किन बातों का ध्यान रखना चाहिए और कौन सी गलतियाँ आमतौर पर नए निवेशक करते हैं। आप जानेंगे कि कैसे ASBA या UPI के ज़रिए आवेदन किया जाता है, GMP और Oversubscription जैसे टर्म्स का मतलब क्या है, और ये आपको कैसे निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।
तो अगर आप सोच रहे हैं कि How To Apply For IPO?, पर शुरुआत कैसे करूं?”, तो ये लेख आपके हर सवाल का जवाब सीधे, सरल और भरोसेमंद तरीके से देगा।
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IPO क्या होता है?
IPO (Initial Public Offering) का मतलब होता है जब कोई प्राइवेट कंपनी पहली बार अपने शेयर पब्लिक को बेचती है ताकि वह स्टॉक मार्केट में लिस्ट हो सके। इसका मुख्य उद्देश्य होता है कंपनी को फंड जुटाना, जिससे वह अपने बिजनेस को बढ़ा सके, लोन चुका सके या नए प्रोजेक्ट्स में निवेश कर सके।
आसान भाषा में समझें तो जब कोई कंपनी बड़ी हो जाती है और उसे पब्लिक से पैसा चाहिए होता है, तो वह अपने शेयर बेचकर पैसा जुटाती है। इसके लिए वह शेयर मार्केट में आती है और पहली बार लोगों को ऑफर देती है — इसे ही IPO कहते हैं।
IPO में आम निवेशक कम कीमत पर कंपनी के शेयर खरीद सकते हैं। अगर कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है, तो शेयर की कीमत बढ़ती है और निवेशक को मुनाफा होता है। लेकिन इसमें जोखिम भी होता है, इसलिए सोच-समझकर निवेश करना चाहिए।
उदाहरण के लिए, अगर कोई कंपनी ₹100 के भाव पर IPO लाती है और लिस्टिंग के दिन उसका भाव ₹150 हो जाता है, तो आपको ₹50 का फायदा होगा।
IPO से कंपनी को पैसा और निवेशकों को कमाई दोनों का मौका मिलता है।
IPO के लिए जरूरी दस्तावेज
IPO में निवेश करने से पहले, कुछ जरूरी दस्तावेजों और अकाउंट्स की आवश्यकता होती है। ये डॉक्यूमेंट्स न केवल आपकी पहचान और वैधता साबित करते हैं, बल्कि ऑनलाइन IPO आवेदन प्रक्रिया को भी तेज़ और आसान बनाते हैं। यदि आपके पास ये दस्तावेज पहले से तैयार हैं, तो आप महज़ कुछ मिनटों में किसी भी प्लेटफॉर्म से IPO में अप्लाई कर सकते हैं।
तो आइए जानते हैं कि IPO में Apply करने के लिए कौन-कौन से दस्तावेज ज़रूरी होते हैं।
1. PAN Card
PAN Card हर निवेशक के लिए सबसे ज़रूरी दस्तावेज होता है। यह आपके वित्तीय रिकॉर्ड को ट्रैक करने और IPO आवेदन को वैरिफाई करने में मदद करता है।
2. Active Demat Account
Demat Account यानी Dematerialized Account वह खाता होता है जहां आपके सभी शेयर डिजिटल फॉर्म में स्टोर किए जाते हैं। जब आप IPO में निवेश करते हैं और आपको शेयर अलॉट होते हैं, तो वे सीधे आपके Demat Account में जमा होते हैं।
3. Bank Account With UPI ID
IPO आवेदन के समय पेमेंट की प्रक्रिया ASBA (Application Supported by Blocked Amount) और UPI के ज़रिए होती है। इसके लिए आपके पास एक एक्टिव बैंक अकाउंट और उससे लिंक्ड UPI ID होना जरूरी है। UPI ID के माध्यम से ही पैसे ब्लॉक होते हैं और अलॉटमेंट न मिलने पर अपने आप रिफंड हो जाते हैं।
4. Aadhaar Card
IPO आवेदन से पहले KYC (Know Your Customer) प्रक्रिया को पूरा करना अनिवार्य है। इसके लिए आधार कार्ड सबसे ज्यादा उपयोग में आने वाला दस्तावेज है। Aadhaar Card से आपकी पहचान, पता और मोबाइल नंबर वैरिफाई किए जाते हैं।
5. Mobile Number Linked With Bank और UPI
आपका मोबाइल नंबर आपके बैंक खाते और UPI ID से लिंक होना चाहिए। आवेदन के दौरान कई बार ओटीपी वेरिफिकेशन होता है, और पेमेंट ब्लॉक या रिफंड जैसे सभी अलर्ट आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर ही आते हैं। यह सुरक्षा और सुविधा दोनों के लिए जरूरी है।
Online IPO Apply करने का तरीका
आज के डिजिटल युग में IPO के लिए ऑनलाइन आवेदन करना बेहद आसान हो गया है। Zerodha, Groww, Kotak Neo, Upstox, Angel One जैसे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स के जरिए आप कुछ ही क्लिक में IPO में अप्लाई कर सकते हैं। नीचे दिए गए तरीकों से आप Step-By-Step सीखेंगे कि How To Apply For IPO In India
1. Zerodha से IPO कैसे अप्लाई करें?
अगर आपका Demat अकाउंट Zerodha में है, तो आप Console या Kite App के ज़रिए IPO में निवेश कर सकते हैं।
Step-By-Step Zerodha IPO Application
- Zerodha Kite या Console पर लॉगिन करें।
- Menu में IPO सेक्शन पर क्लिक करें।
- सभी ओपन IPO की लिस्ट दिखाई देगी – उस कंपनी को चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
- एप्लिकेशन फॉर्म खुलेगा – यहाँ शेयरों की संख्या (Lot Size के अनुसार) और प्राइस डालें।
- अपनी UPI ID दर्ज करें।
- Terms & Conditions स्वीकार करके Submit पर क्लिक करें।
- अब अपने UPI ऐप (Google Pay, PhonePe या BHIM) पर जाएं और Mandate Request को Approve करें।
Mandate Approve करते ही आपकी राशि बैंक अकाउंट से ब्लॉक हो जाएगी। IPO Allotment मिलने पर शेयर आपके Demat Account में आ जाएंगे, नहीं तो पैसा ऑटोमैटिकली रिफंड हो जाएगा।
2. Groww App से IPO Apply कैसे करें?
Groww App में IPO के लिए Apply करना बेहद सरल है।
Step-By-Step Groww IPO Application
- Groww App ओपन करें और नीचे Stocks वाले सेक्शन में जाएं।
- IPO टैब पर क्लिक करें – Open IPOs की लिस्ट दिखेगी।
- उस IPO को चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
- अब एप्लिकेशन पेज खुलेगा – यहाँ शेयरों की संख्या (Lot Size में) और प्राइस भरें।
- अपनी UPI ID दर्ज करें और Apply बटन पर क्लिक करें।
- आपके UPI ऐप पर एक Mandate आएगा – उसे समय पर Approve करें।
Groww में IPO अप्लाई करने के लिए आपके पास एक्टिव Demat Account और Valid UPI ID होनी चाहिए जो बैंक अकाउंट से लिंक हो।
3. Paytm Money, Upstox, Angel One जैसे Apps से IPO कैसे अप्लाई करें?
अगर आप Paytm Money, Upstox, Angel One या अन्य किसी प्लेटफॉर्म का उपयोग करते हैं, तो प्रक्रिया लगभग समान होती है।
General Steps for IPO Application via Other Platforms
- अपनी ऐप में लॉगिन करें (जैसे: Upstox App या Paytm Money)।
- IPO सेक्शन को चुनें।
- जिस IPO में आवेदन करना है उसे क्लिक करें।
- आवेदन फॉर्म में शेयरों की संख्या और प्राइस भरें।
- अपनी UPI ID दर्ज करें और Apply करें।
- UPI ऐप खोलें और Mandate Approve करें।
इन सभी प्लेटफॉर्म पर ध्यान देने वाली बात यह है कि Mandate Approve समय पर करें वरना आपका आवेदन रद्द हो सकता है।
IPO में आवेदन करते समय ध्यान रखने योग्य बातें
IPO में निवेश करने से पहले सिर्फ लिस्टिंग गेन के लालच में आना सही नहीं है। समझदारी और सही रिसर्च ज़रूरी है। चाहे आप Zerodha, Groww, या किसी भी प्लेटफॉर्म से IPO में अप्लाई कर रहे हों, आपको कुछ जरूरी बातों का ध्यान रखना चाहिए ताकि आप स्मार्ट और सुरक्षित निवेश कर सकें। नीचे दिए गए पॉइंट्स आपको बेहतर निर्णय लेने में मदद करेंगे।
1. कंपनी का DRHP (Draft Red Herring Prospectus) ज़रूर पढ़ें
DRHP एक ऑफिशियल डॉक्यूमेंट होता है जो कंपनी SEBI को सबमिट करती है जब वह IPO लाने की तैयारी कर रही होती है। इसमें कंपनी के फाइनेंशियल्स, बिजनेस मॉडल, रिस्क फैक्टर्स, प्रमोटर डिटेल्स और IPO से मिलने वाली रकम का इस्तेमाल कैसे होगा – जैसी अहम जानकारी दी जाती है।
2. IPO की Price Band और Lot Size को समझें
हर IPO एक प्राइस बैंड के साथ आता है – जैसे ₹95 से ₹100 प्रति शेयर। आपको इसी रेंज में बोली लगानी होती है। इसके साथ ही Lot Size यानी न्यूनतम कितने शेयर खरीदने हैं, वह भी तय होता है।
3. Grey Market Premium (GMP) को ज़रूर देखें
GMP यानी Grey Market Premium एक अनऑफिशियल इंडिकेटर होता है जो बताता है कि उस IPO का मार्केट में कितना Craze है। अगर किसी IPO का GMP ₹80 चल रहा है और उसका प्राइस ₹100 है, तो अनुमान लगाया जाता है कि यह ₹180 पर लिस्ट हो सकता है।
4. Oversubscription ज्यादा होने पर Allotment मिलना मुश्किल हो सकता है
अगर कोई IPO बहुत ज्यादा ओवरसब्सक्राइब हो जाता है – जैसे 30x, 50x, या 100x – तो उसमें Allotment मिलना लकी ड्रा पर निर्भर हो जाता है।
इस स्थिति में कई बार निवेशकों को कोई शेयर नहीं मिल पाता, और पैसा वापस आ जाता है।
5. UPI की Transaction Limit ₹5 लाख तक है
2023 से SEBI ने IPO Application के लिए UPI Limit ₹5 लाख तक कर दी है (पहले ₹2 लाख थी)। इसका मतलब है कि अब आप एक आवेदन में अधिक राशि तक का IPO खरीद सकते हैं।
निष्कर्ष
इस लेख के ज़रिए आपने विस्तार से जाना कि IPO क्या होता है, कैसे ऑनलाइन आवेदन किया जाता है, कौन-कौन से प्लेटफॉर्म्स जैसे Zerodha, Groww, Paytm Money, और Upstox से IPO Apply किया जा सकता है, और किन बातों का ध्यान रखकर आप अपने Allotment के चांस बढ़ा सकते हैं।
लेकिन सिर्फ Apply करना ही काफी नहीं होता — आपको कंपनी का DRHP पढ़ना, Grey Market Premium की जानकारी लेना, और IPO की Price Band व Lot Size को समझना भी जरूरी है। IPO में निवेश एक Informed Decision होता है, न कि सिर्फ दूसरों के कहने पर उठाया गया कदम। अगर आप समझदारी से Company Select करते हैं और सही समय पर Apply करते हैं, तो IPO आपके Portfolio को शानदार शुरुआत दे सकता है।
आज के डिजिटल युग में, सिर्फ 5 मिनट में आप अपने फोन से IPO में आवेदन कर सकते हैं — और यही वजह है कि यह निवेश का एक लोकप्रिय और आसान तरीका बन गया है। लेकिन इसकी सही समझ भी जरूरी है।
डिस्क्लेमर
इस लेख में दी गई जानकारी केवल शैक्षिक और सामान्य जागरूकता के उद्देश्य से प्रस्तुत की गई है। How To Apply For IPO से संबंधित प्रक्रियाएं, प्लेटफॉर्म्स (जैसे Zerodha, Groww, Paytm Money आदि) और नियम समय-समय पर बदल सकते हैं, इसलिए निवेश करने से पहले संबंधित ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म की आधिकारिक वेबसाइट से जानकारी अवश्य प्राप्त करें।
यह लेख किसी भी विशेष कंपनी या IPO में निवेश की सिफारिश नहीं करता। IPO में निवेश जोखिमों के साथ आता है, जिसमें पूंजी हानि की संभावना भी हो सकती है। निवेश से पहले DRHP (Draft Red Herring Prospectus) पढ़ना, कंपनी की फाइनेंशियल स्थिति को समझना और अपनी जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करना आवश्यक है।
लेखक या Share Market Guruji किसी भी निवेश नुकसान के लिए उत्तरदायी नहीं होंगे। कृपया अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लेने के बाद ही निवेश का निर्णय लें।
महत्वपूर्ण FAQs – How To Apply For IPO
1. IPO में आवेदन करने के लिए किन डॉक्यूमेंट्स की ज़रूरत होती है?
IPO में आवेदन करने के लिए आपके पास एक वैध Demat Account, PAN कार्ड, और एक्टिव UPI ID होना ज़रूरी है। साथ ही, KYC अपडेट रहना चाहिए।
2. क्या Zerodha से IPO में अप्लाई करना आसान है?
हाँ, Zerodha Console या Kite App के जरिए IPO में आवेदन करना बहुत ही आसान है। बस IPO सेक्शन में जाकर फॉर्म भरें और UPI Approval दें।
3. IPO Allotment Status कैसे चेक करें?
IPO का Allotment Status आप Registrar की वेबसाइट (जैसे Link Intime या KFintech) या NSE/BSE की वेबसाइट पर जाकर PAN नंबर या Application ID से चेक कर सकते हैं।
4. Grey Market Premium क्या होता है और IPO में क्यों ज़रूरी है?
Grey Market Premium (GMP) एक अनौपचारिक मार्केट संकेत है जो बताता है कि किसी IPO की मांग कितनी है। इससे निवेशकों को लिस्टिंग गेन का अंदाजा मिल सकता है।
5. क्या बिना Demat Account के IPO में अप्लाई किया जा सकता है?
नहीं, बिना Demat Account के IPO में आवेदन संभव नहीं है, क्योंकि सभी IPO शेयर Dematerialized Form में ही अलॉट किए जाते हैं।
